全球主要反洗钱机构在一份新报告中表示，大部分去中心化金融并不像看上去那么去中心化，其背后的平台应该像其他金融业务一样受到监管。
金融行动特别工作组在周二发布的一份报告中表示，其规则已经适用于任何可识别人员保持“控制或足够影响力”的 DeFi 安排，无论项目声称有多去中心化。这家总部位于巴黎的机构的标准在 200 多个司法管辖区使用，它将 DeFi 分为三类：具有可识别控制者的平台；实践中集中但操作者隐藏的；以及真正无领导的少数派，它称之为真正的去中心化。只有最后一个逃脱了它的标准。
报告发现，尽管许多 DeFi 项目将自己呈现为完全去中心化，但中心化元素“在实践中经常持续存在”，通过集中的治理代币、管理特权、对升级的控制以及流向内部人员的费用和奖励。
FATF 主席吉尔斯·汤姆森 (Giles Thomson) 在报告随附的一份声明中表示，目标是阻止犯罪分子利用新技术“洗黑钱”，同时“支持负责任的金融创新”，并称强有力的公私信息共享是应对措施的核心。
名义上的去中心化？
该报告列出了链上和链下的控制标志，包括升级密钥和“终止开关”功能、设定费用或风险参数的权力、集中投票权、公共网站或应用程序的控制权，以及雇用核心开发人员或持有金库的公司实体。 FATF 表示，只要存在这种控制，其背后的人，无论是开发商、大型代币持有者、前端运营商还是资助者，都应该像任何金融公司一样获得许可和监督。即使运行一个将用户引导至协议的前端也足以获得资格。
实际上，几乎没有人这样做。在对最近 FATF 调查做出回应的司法管辖区中，近 93% 的司法管辖区尚未将这些标准应用于任何合格的 DeFi 安排，并且 142 个司法管辖区中只有 26 个完全评估了风险。其中四个有书面许可规则，而只有两个曾使用这些规则来注册或许可平台。金融行动特别工作组的指导不是法律，但成员会根据其遵守程度进行分级，持续存在差距可以帮助将一个国家列入监管机构的“灰名单”。该报告是在几天前 FATF 发布的更广泛的更新之后发布的，该更新发现大多数国家仍在努力全面执行加密货币规则。
禁令作为最后手段
FATF 希望各国通过要求或至少鼓励 DeFi 项目直接在其智能合约或界面中构建反洗钱控制措施来缩小差距，从制裁筛选到运行某些功能之前的 KYC 检查等。
对于真正群龙无首的项目，它会引导监管机构解决周围的瓶颈：可以冻结代币的稳定币发行人、处理法币进出的交易所以及前端运营商。报告称，如果平台拒绝合作，司法管辖区可以作为最后手段禁止其在其境内运营。银行和交易所则被告知要对他们接触的任何 DeFi 平台进行尽职调查，否则就停止与其打交道。
朝鲜的 DeFi 收入
该报告在很大程度上依赖于犯罪分子已经如何在该行业进行活动。它特别指出了朝鲜，称其与国家有联系的黑客是 4 月份两次攻击的幕后黑手，这两起攻击总共损失了超过 5.7 亿美元：仅 12 分钟内就成功利用 Solana 永续交易所 Drift Protocol 的价值 2.85 亿美元的攻击，以及攻击 KelpDAO 的价值 2.92 亿美元的攻击。
它们合计约占当年加密货币黑客攻击损失的 76%。该报告还指出，勒索软件团队、专业洗钱网络和投资者欺诈是 DeFi 混合器、桥接器和互换的大量用户。
其他地方已经开始进行镇压。今年，美国检察官将比特币混合器 Samourai Wallet 的两位联合创始人判入狱，并对 Tornado Cash 开发商 Roman Storm 定罪，这些案件的基础与 FATF 在此强调的相同理念：构建和运行代码的人可以被视为受监管的货币企业。
报告称，今年 DeFi 锁定的总价值达到 866 亿美元，自 2023 年以来增长了约 85%，其中排名前十的协议占据了 60% 以上，报告呼吁监管机构执行 FATF 规则手册，而不是留下可能导致大规模非法融资的空白。
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